Die Banken sind nach wie vor entschlossen, in modernisierte Technologien zu investieren, indem sie das digitale Bankwesen umgestalten und nicht auf traditionelle Weise Kosten einsparen, um den komplexen Markt von heute zu bewältigen.
Die Schaffung von personalisierten, reibungslosen Kundenerlebnissen sowie die Nutzung von Big Data und künstlicher Intelligenz (KI) zur Vorhersage von Kundenpräferenzen, zur Risikominderung, zur Schaffung von Effizienz und zur Erschließung neuer Einnahmequellen werden auch in 2023 für die Bankenbranche von größter Bedeutung sein, so der 2023 Banking and Capital Markets Outlook von Deloitte Insights.
Zusätzlich zu den unsicheren wirtschaftlichen Aussichten werden die Banken in ihrem Streben nach Innovation auch weiterhin mit anderen Herausforderungen des Marktes konfrontiert sein.
Zu diesen Herausforderungen gehören:
- der Kampf um digitale Talente, um die fortschrittlichen Datenkapazitäten aufzubauen, die nötig sind, um sich gegen die Tech-Konkurrenz zu wehren
- die Etablierung eines neuen agilen Betriebsmodells, um Produkte für digital-affine Verbraucher zu priorisieren und Prozesse zu skalieren, sei es, um schnell auf Cybersicherheitsvorschriften zu reagieren, um das Vertrauen in die Marke zu stärken oder um die besten Einnahmequellen zu identifizieren, wie z.B. Open-Banking-Partner aus dem Fintech- und Technologiebereich.
Die gute Nachricht ist, dass es sich lohnen kann, die unzähligen Hindernisse, Risiken und Bedrohungen zu überwinden, wenn die Führungskräfte sich weiterhin für den Wandel einsetzen und alte Prozesse hinter sich lassen.
"Privatkunden erwarten mehr von ihren Banken. Sie wünschen sich vor allem ein hervorragendes kanalübergreifendes Erlebnis und eine praktische Unterstützung in schwierigen Zeiten. Diese gestiegenen Anforderungen verlangen von den Banken, dass sie über das Produkt hinausgehen und Kundenerlebnisse schaffen, die datengesteuert, über alle Kanäle hinweg konsistent und mit persönlicher Beratung verbunden sind", berichtet Deloitte.
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Eine einzige Plattform für die Förderung von Prozessen und Menschen
Um die Transformation erfolgreich zu gestalten, müssen die Führungskräfte der Banken die drei gemeinsamen Elemente des organisatorischen Wandels berücksichtigen - Menschen, Prozesse und Technologie. Dies bedeutet:
- Entscheiden Sie sich für die Technologie von , die Geschäftsführern die Möglichkeit gibt, schnelle und intelligente Entscheidungen in Bezug auf Einnahmen, Kosten und Risiken zu treffen, um ihre Kunden anzusprechen.
- Wir verpflichten uns, ein Mitarbeiter Champion für die digitale Transformation zu sein und die Mitarbeiter durch die neue und herausfordernde Lernkurve bei der Anwendung agiler Methoden für die Planung, Priorisierung und Erledigung von Aufgaben zu begleiten.
- Akzeptieren Sie die Notwendigkeit, die Prozesse von zu überarbeiten und regelmäßig auf allen Ebenen des Unternehmens zu verfeinern.
McKinsey unterstreicht auch die Notwendigkeit eines drei-zackigen Ansatzes zur Transformation des Bankwesens: "Die Gründe für das Scheitern der meisten Transformationen des Kernbankensystems liegen in der Regel in Fehlern bei den Menschen, den Prozessen oder der Technologie", sagt McKinsey.
Die Nutzung einer einzigen Plattform, um Menschen miteinander zu verbinden und Prozesse kontinuierlich zu verbessern, wird die Banken besser in die Lage versetzen, erfolgreich lebenslange Kunden zu gewinnen und die Einhaltung von Vorschriften unter Kontrolle zu halten.
Erfahren Sie mehr darüber, wie Planview Banken dabei hilft, ihre Ziele bei der digitalen Transformation zu erreichen - mit diesen Fallstudien von Santander UK und Lloyds Banking Group.
Santander UK
Santander UK ist eine große Privat- und Geschäftsbank mit Sitz im Vereinigten Königreich und eine hundertprozentige Tochtergesellschaft der weltweit tätigen Großbank Banco Santander. Das Unternehmen betreut 14,4 Millionen aktive Kunden über digitale Kanäle sowie ein Netzwerk von Filialen und Geschäftszentren in Europa, Nordamerika und Lateinamerika.
Aufgrund zahlreicher wirtschaftlicher Faktoren musste Santander UK die Markteinführungszeit für seine Produkte und Lösungen verkürzen, um die Konkurrenz auszustechen.
Um dies zu erreichen, mussten sie alte Denkweisen und Systeme über Bord werfen und neue Technologien einführen, die ihnen einen besseren Überblick verschaffen und die Effizienz ihrer aktuellen Prozesse steigern würden.
Die Führungskräfte, die den Wandel begrüßen, haben sich für entschieden, eine einzige Plattform zur Verfolgung aller IT- und Geschäftsprozesse, um ihre digitale Transformation zu unterstützen. Dank der Leistungsfähigkeit von Planviews Projektportfoliomanagement-Lösung konnte Santander UK die folgenden Ergebnisse erzielen:
- Verfolgte 6.5 Millionen Stunden
- Geplante und verfolgte 500+ Geschäftsinitiativen mit 2,500 Komponenten der Arbeit
- Onboarding von 4,000 + Benutzer in fünf Unternehmen
- Verbesserte Ressourcennutzung mit bis zu 80% besser informierten Umschichtungen des Investitionsbudgets und
- Beschleunigte Entscheidungsfindung um 25%
"Wir müssen unsere Produkte und Funktionen ständig weiterentwickeln und brauchen daher ein Finanzierungsmodell, das dies unterstützt. Wir sind jetzt in der Lage, ein, drei oder fünf Jahre vorauszuschauen und die Auswirkungen von Veränderungen, die auf uns zukommen, zu verstehen", sagt Joaquim Cols, Director of Operations bei Santander Technology UK.
Lesen Sie die Fallstudie: Santander UK erschließt Geschäftsflexibilität mit Planview Portfolios
Lloyds Bankengruppe
Lloyds Banking Group is one of the oldest and largest financial services organizations in the United Kingdom, with 30 million customers and 65.000 employees. The wider Group’s heritage extends over 320 years, dating back to the founding of the Bank of Scotland in 1695. Lloyds has an extensive presence globally, including the United States, the Middle East, Asia, and Europe.
Lloyds' Weg zur digitalen Transformation wurde durch die Notwendigkeit ausgelöst, schneller auf die Anforderungen des Marktes zu reagieren.
Bei der Auswahl strategischer Initiativen und der Zuweisung von Finanzmitteln und Ressourcen wurden die Bedürfnisse der Kunden über die internen Prozesse gestellt. Gleichzeitig setzten sie sich für die digitale Transformation im gesamten Unternehmen ein und veränderten die Art und Weise, wie die Bank ihre Teams aufeinander abstimmt, arbeitet und Leistungen erbringt.
Lloyds hat verstanden, dass mehr als nur ein Aufschwung digitaler und technologischer Lösungen nötig ist, um sich vom Wettbewerb abzuheben und den Markt zu verändern. Sie würden die gewünschten Ergebnisse nur erreichen, wenn sie ihre Betriebsmodelle überdenken und die digitale Transformation auf Führungsebene in Angriff nehmen.
"Sie können so viel Cloud-Konvertierung betreiben wie Sie wollen, so viel Technologiefokus, so viel Digitalisierung wie Sie wollen. Aber wenn Sie die Denkweise des Unternehmens nicht ändern, wird es mit der Zeit dasselbe sein wie immer", sagt Justin Watts, Director of Agile Change bei der Lloyds Banking Group.
Mik Kersten, Planview CTO und Autor von Project to Product, hat sich kürzlich mit Justin Watts, Director of Agile Change der Lloyds Banking Group, zusammengesetzt, um zu erfahren, wie sie die Transformation in ihrem Unternehmen vorantreiben.
Hören Sie sich den Podcast an: Episode 20: Justin Watts über das Falschmachen von richtigen Dingen
Banking Transformation: Alles unter einen Hut bringen
Wie diese Fallstudien aus dem Bankensektor zeigen, wirkt sich eine digitale Transformation auf die Mitarbeiter, Prozesse und Technologien eines Unternehmens aus. Führende Banken müssen sich mit jedem einzelnen Element befassen, um dauerhafte Vorteile aus der Umgestaltung ihres Bankwesens zu ziehen.
Erfahren Sie mehr darüber, indem Sie das eBook Deliver Your Digital Transformation Strategy at Speed herunterladen: Financial Services Edition. Entdecken Sie die sieben Empfehlungen, die Sie für eine durchdachte, schnelle Transformation im Bankwesen befolgen müssen.
