À mesure que le monde devient de plus en plus numérique, les clients de tous les secteurs d'activité s'attendent à une assistance et à un soutien rapides, d'abord numériques. Comme le montre ce tour d'horizon des études de cas sur la transformation numérique dans le secteur bancaire, toutes les entreprises - y compris les banques - ont été contraintes de changer et d'évoluer avec leur temps.
La transformation numérique n'est pas tant optionnelle qu'impérative pour la survie.
Pour s'en convaincre, il suffit de voir comment le paysage bancaire a évolué au cours des deux dernières années. La pandémie de COVID-19 a prouvé que l'innovation continue en matière de produits et l'amélioration de l'expérience client - deux avantages caractéristiques de la transformation numérique - doivent guider les décisions commerciales clés des banques.
Mais comme vous le verrez dans les études de cas suivantes, le besoin de transformation numérique a commencé avant la pandémie - et selon Forrester, les banques signalent que le besoin continuera après la pandémie.
Seulement 1% des décideurs bancaires interrogés dans The State of Digital Banking, 2022, ont déclaré qu'ils ne sont pas intéressés par la mise en œuvre ou l'expansion de leurs efforts de transformation numérique au sein de leur organisation, tandis que le plus grand pourcentage (35%) déclare avoir mis en œuvre et être en train d'étendre leurs efforts de transformation numérique.
Lire la suite : Transformation numérique dans le secteur bancaire : Pourquoi c'est important maintenant plus que jamais
Exemples d'études de cas sur la transformation numérique du secteur bancaire
Les exemples suivants d'études de cas de transformation numérique bancaire mettent en évidence plusieurs outils et méthodologies essentiels qui peuvent contribuer à la transformation numérique d'une banque.
La Commonwealth Bank déploie l'innovation et la résolution de problèmes
Commonwealth Bank (CBA) a récemment pris des mesures décisives pour sa propre transformation numérique. Christian Eggers, directeur général exécutif chez CBA, a partagé que certains de leurs points douloureux avec leur outil précédent comprenaient une transparence réduite des données de projet, de multiples sources de vérité pour différents processus et équipes, et un manque de justification des dépenses.
Selon Eggers, Planview Portfolios "aidera l'ABC à réaliser et à gérer son programme de changements importants grâce à une plus grande transparence des données relatives aux projets."
Christian Eggers, directeur général exécutif chez CBA
L'ABC investit plus de $1 milliards par an dans la technologie pour différentes équipes, solutions et employés, de sorte que l'importance d'un logiciel comme Portefeuilles ne peut être sous-estimée. Ils prévoient de standardiser environ 100 processus liés aux finances pour une équipe de plus de 10,000 employés.
Lisez l'étude de cas complète sur la transformation numérique dans le secteur bancaire : L'ABC met en place un outil pour aider à vérifier que le budget technologique de $1bn est bien dépensé
NatWest poursuit sa transformation, en récoltant les fruits de l'agilité
Avant juillet 2020, NatWest était connue sous le nom de Royal Bank of Scotland (RBS). En tant qu'institution financière séculaire, elle n'est pas étrangère à l'innovation et à la transformation. Avec plus de 70,000 employés et 700 sites bancaires, le changement devait se faire progressivement.
Des couches de surveillance, des outils multiples et des opérations manuelles ont rendu très difficile pour RBS de répondre au changement avec agilité. Un manque de transparence signifiait que les grandes idées étaient souvent laissées en plan.
Afin de réussir à normaliser et à simplifier ses processus et son ensemble d'outils, RBS a utilisé Portfolios pour ouvrir la transparence dans toutes les équipes, identifier et définir correctement les dépendances dans toute l'entreprise, et mettre en œuvre des pratiques et un état d'esprit Lean-Agile.
« Il nous fallait passer d'un modèle d'exploitation basé sur des méthodologies traditionnelles à une approche axée sur la livraison incrémentielle et itérative de valeur qui nous permette de pivoter rapidement pour répondre aux besoins changeants des clients. »
Stephen Marjot, responsable du centre d'excellence du changement chez NatWest (anciennement RBS)
Mais est-ce que cela a réussi ? Absolument. RBS est passé de 400 cas d'affaires à 25 cas d'affaires par an grâce à Agile et aux portefeuilles. Leurs processus de démarrage ont été simplifiés - ils prennent maintenant moins de 12 jours au lieu de huit semaines.
Lisez l'étude de cas complète sur la transformation numérique dans le secteur bancaire : Royal Bank of Scotland : Transformer le PPM avec des pratiques Lean-Agile
Après le changement de marque, NatWest continue à transformer et à récolter les avantages d'Agile. La transformation numérique est permanente, multifacette et interfonctionnelle, ce qui nécessite un environnement Agile. Face à une pandémie mondiale et à des conditions économiques et gouvernementales imprévisibles, NatWest s'est appuyé sur son solide partenariat avec Planview pour continuer à évoluer.
En utilisant la solution Agile Program Management de Planview, NatWest a supprimé les obstacles à l'adoption et a laissé les équipes expérimenter différentes méthodes et stratégies de travail. Ils ont mis au point des moyens de mettre les équipes à niveau par rapport aux systèmes précédents ; ils continuent de le faire aujourd'hui pour répondre à la demande changeante de l'entreprise.
Lisez l'étude de cas complète sur la transformation numérique dans le secteur bancaire : NatWest trouve sa clé pour une transformation Agile
Santander a fait l'expérience de l'agilité commerciale et de la croissance durable
Face aux changements macro et microéconomiques dans le secteur bancaire britannique, Santander UK s'est retrouvé dans le besoin d'agilité d'entreprise, car ses processus commerciaux et informatiques n'étaient pas bien intégrés. Ils avaient besoin d'accélérer la prise de décision, d'améliorer la gestion des ressources et la planification des capacités, et d'initier un changement global dans la construction organisationnelle de leur groupe.
Il leur manquait un modèle d'exploitation unique et, en ce qui concerne les logiciels, ils voulaient un partenaire technologique disposant d'une plate-forme dynamique capable de les soutenir tout au long du processus de transformation.
"Nous voulions créer un écosystème qui permettrait à cette construction organisationnelle d'avoir plus d'agilité en tant qu'entreprise, et qui nous permettrait de relier la stratégie à la livraison, d'ajouter de la transparence et de simplifier les processus au quotidien... à la base, il y a l'optimisation de l'outillage informatique."
Joaquim Cols, directeur des opérations chez Santander Technology UK
C'est là qu'intervient la solution de gestion de portefeuille de projets de Planview. Grâce à Planview, Santander a pu intégrer avec succès de multiples entreprises fonctionnant indépendamment les unes des autres en un seul modèle opérationnel homogène. Les processus agiles, combinés à la gestion traditionnelle du portefeuille de projets, ont permis d'accélérer cette intégration. De plus, la solution les a aidés à s'adapter à des circonstances et à une gouvernance en constante évolution.
Par conséquent, Santander a suivi 6,5 millions d'heures par an - des heures consacrées au suivi de plus de 500 initiatives commerciales, 2,500 pièces de travail et plus de 4,000 utilisateurs. L'utilisation des ressources s'est également améliorée de manière significative : Santander a enregistré une augmentation de 80 % des réaffectations budgétaires mieux informées et 25 % de décisions plus rapides.
Lisez l'étude de cas complète sur la transformation numérique dans le secteur bancaire : Santander UK débloque l'agilité commerciale avec Planview Portfolios
La Bank of New Zealand a vécu un parcours de transformation
Si une entreprise comprend la difficulté de mettre en œuvre une transformation numérique avec moins de ressources, c'est bien la Bank of New Zealand.
Paul Littlefair de BNZ est déterminé à conserver et à développer cet élément humain de l'activité bancaire. Il sait que le véritable défi dans le secteur bancaire est de fournir une habilitation en temps réel pour les flux de valeur, ainsi que cet aspect humain essentiel, d'une manière numérique.
"La banque a toujours été dépendante de la technologie... Ce que nous voyons, c'est la prochaine génération d'habilitation technologique avec des tâches relationnelles complexes et critiques. L'un des principes adoptés par BNZ est "Le numérique d'abord, l'humain quand ça compte".
Paul Littlefair, Technologie exécutive à la Banque de Nouvelle-Zélande
Tasktop, a newly acquired Planview company, transforms traditional businesses into tech companies prepared for that relentless pace. By implementing Planview Viz, BNZ gained access to vital analytics and insights to continue to make improvements in variety of areas: time-to-market, total output, productivity, and a more positive work culture.
"Nous avons eu une excellente relation avec Tasktop. Il s'est avéré très adapté pour nous à BNZ. Il nous a donné les garde-fous et les processus dont nous avons besoin pour vraiment commencer à aider nos équipes à aller de l'avant. Tasktop nous a permis d'établir des mesures et des paramètres définitifs sur ce qui se passe réellement... et de présenter des arguments très convaincants pour justifier la nécessité d'introduire certaines améliorations et d'effectuer certains changements."
Paul Littlefair, Technologie exécutive à la Banque de Nouvelle-Zélande
Lisez l'étude de cas complète sur la transformation numérique dans le secteur bancaire : Banking on Flow Metrics - Le voyage de transformation de la Banque de Nouvelle-Zélande
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